Как вывести деньги с Тинькофф при блокировке по 115-ФЗ

28.06.2025 в 23:41

При блокировке средств по Федеральному закону №115-ФЗ "О противодействии легализации доходов" клиенты Тинькофф Банка сталкиваются с ограничениями по операциям. Рассмотрим законные способы снятия денег в такой ситуации.

1. Причины блокировки по 115-ФЗ

• Подозрительные операции с крупными суммами
• Частые переводы между разными счетами
• Поступления от сомнительных контрагентов
• Несоответствие операций заявленному роду деятельности
• Отсутствие подтверждающих документов по требованию банка

2. Порядок действий при блокировке

1. Получите официальное уведомление от банка с указанием причины
2. Подготовьте документы, подтверждающие происхождение средств:
   • Договоры купли-продажи
   • Трудовые договоры
   • Декларации о доходах
   • Выписки по другим счетам
3. Отправьте документы через:
   • Мобильное приложение Тинькофф
   • Электронную почту службы безопасности
   • Офис банка
4. Дождитесь проверки документов (до 30 дней)

3. Способы вывода средств после подтверждения

4. Что делать при отказе банка

• Запросите письменный отказ с обоснованием
• Обратитесь в службу внутреннего контроля банка
• Подайте жалобу в Центральный Банк РФ
• Обратитесь в суд с исковым заявлением

5. Профилактика блокировок

1. Избегайте подозрительных операций
2. Храните документы о происхождении средств
3. Своевременно обновляйте анкету клиента
4. Используйте счет согласно заявленным целям
5. Не участвуйте в сомнительных схемах обналичивания

6. Сроки рассмотрения обращений

• Первичный ответ - до 10 рабочих дней
• Полная проверка - до 30 календарных дней
• Рассмотрение жалобы в ЦБ - до 20 рабочих дней
• Судебное разбирательство - от 2 месяцев

7. Важные нюансы

Можно ли ускорить процесс?

Полнота и достоверность документов значительно ускоряют проверку.

Какие суммы чаще всего блокируют?

Операции от 600 000 рублей и более попадают под особый контроль.

Можно ли закрыть счет с заблокированными средствами?

Да, но остаток будет перечислен только после завершения проверки.